Texas Tech Credit Union通过Domo提供更智能的会员体验

Texas Tech Credit Union通过Domo提供更智能的会员体验

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Texas Tech Credit Union (TTCU) 总部位于德克萨斯州拉伯克,致力于满足该地区 30,000 多名医疗专业人员、教育工作者及其家人的财务需求。为了做到这一点,信用合作社利用 Domo 构建了一种数据驱动的文化,使其能够提供尽可能高水平的支持和服务。

TTCU 首席执行官 Chris Hutson 表示:“我们在 Texas Tech Credit Union 谈论了很多关于高科技、高接触的解决方案。当您走进我们的一家分支机构时,我们希望您感觉我们正在以一种真正能够为您服务的方式投资我们的公司, Domo通过高接触、高科技的方式为我们提供了会员服务所需的信息。

让会员变得重要。 

在 Domo 之前,TTCU 努力利用其客户数据,使其能够做出快速灵活的业务决策,以满足客户需求。“我们有多个数据源,这可能会导致数据存在差异。人们不仅很难信任数据,而且需要花费很长的时间处理数据。Hutson 说:“我们可能会收到一个字段或一条新信息的请求,由于大多数人不想查看具体数据,所以我们必须工作 8 个小时将那条数据可视化。”

“多亏了 Domo,TTCU 才能够将其所有数据整合在一起,以便大家能够快速、大规模地获得有影响力的见解。我们现在可以更好地为那些对数据后端感兴趣的人讲述故事,并且之后我们能够讲述更多故事,因为它在处理数据方面效率很高。” Hutson 说。  

TTCU 使用 Domo 构建了一个强大的会员参与模型,用于优先考虑从营销投资到产品组合再到客户支持计划的所有内容。该模型根据会员使用每种产品的方式设定分数,使信用合作社能够了解每位客户的参与程度及其原因。有了这些信息,TTCU 就可以提供会员很可能会喜欢的其他服务和支持。  

Hutson 说:“现在,我们与会员之间的关系有多密切,这是我们最重要、可追踪的关键绩效指标之一。”

更智能的通信。

使用会员参与模型,TTCU 可以更智能的与现有和潜在会员沟通。由于信用合作社必须与资金雄厚的国家银行、发展快速的金融科技公司和其他地方金融机构竞争,所以它必须利用数据才能突破市场的喧嚣。  

“当你考虑在你的名字背后投入大量资金时,你必须有数据来支持它。而且您必须知道您将获得什么作为您的投资回报,” TTCU 的营销经理 Griffyn Pendergrass 说。“在营销关系方面,我们拥有使用 Domo 真正做出战略决策的优势。”

除了离线营销绩效外,Pendergrass 还使用 Domo 跟踪信用合作社在每个在线平台上的所有营销活动的绩效。然后,她使用这些数据将广告系列支出调整到表现最佳的渠道,帮助她实现预算的最大价值。  

TTCU 的首席信息官 Brian Jackson 说:  “Domo 在营销方面确实帮助了我们,结合我们的会员参与模式,开始看到有助于我们确定营销支出的趋势。”

例如,销售团队使用 Domo 确定信用合作社正在经历的专门针对特斯拉的贷款申请数量高于平均水平。利用这种洞察力,TTCU 能够快速创建以特斯拉为重点的活动,以吸引市场上的其他消费者。  

“我们从这次活动中获得了创纪录的关注度,我们之所以知道要发起这项活动,是因为我们从会员服务团队获得了数据。” Pendergrass 说。

提高贷款绩效。

TTCU 还使用 Domo 衡量其消费贷款和抵押贷款的绩效,这是信用合作社为其成员提供的两项最重要的服务。通过使用数据来衡量和可视化其所有贷款承诺,信用合作社能够满足快速增长地区的需求。  

“就在三四年前,我会将我们归类为小型信用合作社。发展的最大障碍是我们无法用数字来支持决策,” TTCU 首席运营官 Eric Lundberg 说。

如今,TTCU 使用 Domo 实时衡量其消费贷款和抵押贷款的绩效,从而使信用合作社能够改进其整个贷款计划。信用合作社无需在单个分支机构层面做出贷款决策,而是能够创建一个集中式模型,使其能够减少处理流程。因此,信用合作社现在每个信贷员每月处理大约 400 万美元的贷款,高于之前每个信贷员每月 40万 美元。

“我们从 12 家放贷机构减少到 4 家,但每月的贷款产量几乎立即增加了两倍。这在很大程度上与这样一个事实有关,即现在我们已经建立了这个模型,我们可以测量事物,也可以返回不断进行调整。以前,我们可能会每两年修改一次贷款政策。现在我们几乎每个月都在进行更新,” Lundberg 说。

简化董事会报告。

除了改善运营和会员体验外,Domo 还帮助 TTCU 彻底改变了其经营业务的方式。通过使用规则和警报来管理交易趋势,信用合作社能够更好地监控欺诈行为。  

TTCU 的首席财务官 Monty Long 说:“我们能够在DOMO上及时发现异常,即使是我们的欺诈平台也无法及时制止。” “我们设置了警报,可以显示特定成员或交易组是否发生了奇怪的事情,这样我们就可以快速进行研究。”

Domo 还使 Long 可以轻松地向董事会报告。“每个月结束后,我都能把记录汇聚在一起。然后我们直接从这些仪表板中进行展示,” Long 说。“让我们的工作真正有趣的是,在这些情况下,我们可能会有人提出一个不属于我们目前正在讨论的可视化或数据集的问题。在这种情况下,我们可以实时继续并应用过滤器或提取其他信息来回答问题,而不是说,’哦,让我去研究一下,我们会在下次会议给你答复。’”

“我们在 Domo 上的花费有一定的投资回报。我们继续对 Domo 追加投资,因为它确实让我们能够做出更好的决策。” 

Monty Long | 首席财务官

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