消费者信用合作社CCU通过Domo创造更大的会员价值 

消费者信用合作社CCU通过Domo创造更大的会员价值 

  • Post author:
  • Post category:Domo
  • Post comments:0评论

挑战:

信用合作社的传统数据处理方法已不足以支持其大规模增长。 

解决方案:

多亏了 Domo,公司可以全面了解整个组织内大约 30 个数据源,包含 1,700 个数据集。

影响:

信用合作社能够提供更好的会员体验,同时在短短五年内将资产从 6.5 亿美元增长到近 30 亿美元。

作为伊利诺伊州最大的信用合作社之一,消费者信用合作社 (CCU) 是一家非营利性金融机构,其使命是为其19万名成员提供尽可能多的价值。分支机构在芝加哥和威斯康星州边界之间的郊区随处可见,其历史可以追溯到 90 多年前,CCU 的名称是几代储户的银行业的代名词。

在过去五年中,信用合作社开始向新市场扩张并提供新产品,其资产从 6.5 亿美元增长到近 30 亿美元。“我们过去是一个充斥着大型报告、电子表格和双重数据输入的组织,”消费者信用合作社首席执行官 Sean Rathjen 表示。“随着我们的发展,像过去那样使用数据变得过于复杂和低效。”

“在使用 Domo 之前,我们可能需要数周时间才能创建一份报告。如果用户想要不同的视图或布局,我们将不得不返回并重新设计报告,” CCU 数据分析和商业智能副总裁 Russ Moore 说。“使用 Domo,我们能够在页面上创建一个包含大量过滤器的核心视图,这样人们就可以创建他们想要的任何报告。这些都是相同的数据,只是根据特定的业务需求进行了切片。”

CCU 使用 Domo 管理来自大约 30 个数据源的近 65 亿行数据,创建了 1,700 个数据集,从其核心银行系统到营销分析、客户服务分析,甚至天气数据。多亏了 Domo,CCU 拥有了高效运营所需的可见性,从而可以更好地为其成员服务。Rathjen 说,Domo 还使 CCU 能够在整个组织中创造一种数据好奇心文化,使用户能够发现提高绩效的机会。

“我每天都使用 Domo 来管理我的直接下属,同时衡量业务的成功,” Rathjen 说。“Domo 将所有数据整合在一起并可视化风险点,因此我们不必花费过多的时间来处理大量的电子表格。归根结底,我可能会花更少的时间查看数据,但我会从中得到更多。”

我对 Domo 的愿景是让我们的商业智能职能不再是数据的保管者和管理者。我希望让业务用户能够按照他们想要的方式对数据进行切片和切块,并让他们对数据充满好奇,这样他们就可以回答自己的问题。

Russ Moore | 数据分析和商业智能副总裁

使用数据来克服不确定性

虽然信用合作社在经济萧条、战争时期、2008 年住房危机和其他不稳定时期幸存了下来,但迄今为止,大流行病对其运营产生了最重大的影响。高管们依靠 Domo 了解人们仍然需要哪些类型的银行服务,以便它能够为其分行配备充足的人员,确保其在线银行服务能够完成任务,并在其最繁忙的时间为其呼叫中心配备充足的人员。

Domo

Moore说:“这对每个人来说都是一个压力很大的时期,因此能够以一种非常整洁、有条理的方式使用数据来构建非常具体的运营报告,这使得我们可以尽可能地公开。”

除了帮助信用合作社管理其最初的大流行应对措施外,CCU 还使用 Domo 来识别和防止在失业救济金激增后的欺诈行为。CCU 首席风险官 Mary Fran Callahan 表示:“我们每天都能 100% 了解我们的失业交易。“然后,我们的欺诈分析师可以进行深入的取证调查,这使我们能够抓获数十名失业欺诈者,并将大量资金返还给州失业当局。”

通过改善会员体验来提高绩效

因为信用合作社有成员,而不是客户,所以它提供的体验是 CCU 最看重的东西。他们所做的一切,包括从决定在哪里开设新分支机构、提供哪些金融产品,以及如何为呼叫中心配备人员,都围绕着为尽可能多的成员创造最大价值。  

CCU 使用 Domo 来帮助审核和评分成员电话互动。在 Domo 之前,呼叫审核过程非常不智能,并在 Excel 电子表格中进行跟踪。现在有了 Domo,整个流程都是自动化的,员工和渠道的每一次互动都会被评分。每当员工得分不达标时,就会触发警报,以便经理可以快速纠正员工的问题,并在员工记忆犹新时立即向员工提供反馈。同时,当员工获得满分时也会触发警报,以便他们可以在当下得到认可,而不是几周后或根本没有得到认可。

Domo

“经理立即收到警报,您所要做的就是进行两次拖放。从接听电话到指导员工的整个过程都是自动化的,” Moore说。 

通过使用来自整个组织的数据来创建和提供成功的会员体验,CCU 能够更好地与营利性银行和新兴金融科技公司竞争。“Domo 是一项竞争优势,因为它为我们提供了如此多的业务洞察力,我们的领导层和管理者都可以访问,” Callahan 说。  

“Domo做得最好的是,它让你以一种不仅能提供答案,还能产生新问题的方式看待事物。我们提出了更多的问题并获得了更多的答案,这让我们对业务中正在发生的事情更加自如。

Sean Rathjen | 首席执行官

发表评论